新加坡银行开户越来越难 怎么处理？

发布时间:2022-09-01 12:46:12

2018年以来，大量离岸公司转向新加坡。到了19年，户口迁移已经成为不可阻挡的热潮。

起初，在香港银行开户条件收紧后，新加坡在短时间内成为最容易开立离岸账户的地方。可以是香港公司，英国公司，BVI公司，塞舌尔公司等等。然而，时隔一年，新加坡银行开户的情况发生了很大的变化：账户可以不再想开就开。

有人不禁要问，为什么？

其实这背后的核心原因是全球反洗钱和避税的实施。因为香港反洗钱的升级，新加坡成为全球申请者新的理想离岸目的地。

因此，新加坡银行加强了对账户申请人的背景调查，目的是保护新加坡不被经合组织、欧盟等国际组织视为新的洗钱中心，重蹈那些岛国避税天堂的覆辙。

提高后的开户标准是什么？

在新加坡银行开户的离岸公司必须满足以下条件：

1.公司应注册6个月以上；

2.公司要有真实的业务，提供3套业务合同、提单等完整的证明文件；

3.开户申请人在国内有公司，能提供业务证明文件，进一步证明业务真实性。

这些条件的目的基本上是为了排除洗钱的可能性。

新加坡本地公司的开户要求也提高了。

要求：新加坡注册公司后，业务真实、合法、可靠。

所谓真实，就是常规意义上的贸易，比如实物的进出口；

所谓合法，就是不涉及走私、诈骗等。比如出口儿童用品，里面不能带黄金；

所谓靠谱，根据经验，银行喜欢的实体行业不太喜欢金融，因为很难控制风险(钱从哪里来，去了哪里？不好说清楚)。

用在炒股、集资、理财上就不用想了。除非有真实的专利，否则可以作为知识产权交易，开户的可行性比较高。

要求：提供业务证明文件。

答：如果之前有过其他离岸公司，提供之前公司的2-3套业务文件；

b:如果之前有国内公司，提供2-3套国内公司和客户的业务文件；

c:如果没有，提供2份与客户或供应商的意向合同；